Как покупать валюту на бирже. Вооружайтесь советами

Разница в цене покупки и продажи валюты в банке может составлять несколько рублей. При обмене крупных сумм эта разница оборачивается крупными потерями.

Банки устанавливают свой курс валюты, добавляя проценты к биржевому курсу. Совершая операции с валютой в банке, а не на валютной бирже, покупатель теряет деньги. Таким образом, сотрудничество с биржей — очевидный плюс для покупателя.

Для того, чтобы совершать операции на бирже, нужно заключить договор с компанией-брокером. Важно проследить, чтобы у брокера был доступ на нужный рынок биржи — в нашем случае, валютный.

Совершать операции можно в двух режимах— беспоставочном и поставочном. Минимальный лот — 1000, то есть количество валюты, которую вы можете купить или продать за один раз должно быть кратным этому числу: 1000, 2000, 3000 и т.д.

В первом случае физическая «поставка» сторонами сделки иностранной валюты не предполагается. Этот метод используют спекулянты, которые зарабатывают на изменениях курсов валют.

Вам подходит поставочный режим, если вам нужно купить валюту и сразу вывести ее на свой счет, например, перед путешествием или крупной покупкой.

Чтобы купить валюту, нужно открыть торговый терминал и выбрать нужный финансовый инструмент для покупки — например, в случае покупки долларов, нужно будет приобрести инструмент USDRUB_TOM

Первым обозначается валюта покупки, затем — валюта оплаты, далее идет срок исполнения (today или tomorrow). Вот так выглядит график изменения цены инструмента доллар/рубль на Московской бирже:

Если вы заводите на брокерский счет деньги только для того, чтобы перевести их в валюту, а затем ее выводите, платить налог не нужно.

Но если вы постоянно проводите такие операции с целью получить прибыль от разницы курсов, то должны будете подать налоговую декларацию и заплатить налог.

Для того, чтобы разобраться, сколько вы получите денег при обмене валюты через банк и при покупке на бирже, давайте представим такую ситуацию.

Допустим, вам нужно купить 20 000 долларов США и затем — вывести валюту на свой счет. Сделаем это на бирже и сравним с банковским курсом.

Если вы просто хотите заработать на разнице курсов, и не планируете выводить валюту на личный счет (беспоставочный режим), стоимость 20 000 долларов — 1 387 800 руб. Комиссия ITI Capital — 152,66 руб. (0,011% от суммы сделки).

Как только курс валюты изменится, вы сможете ее продать и заработать на разнице курсов. Если покупать и продавать валюту несколько раз в день, то комиссия может быть меньше — она зависит от вашего дневного оборота.

Это удобно делать на брокерском счете. Каждый месяц или квартал вы можете покупать, например, по 1000 долларов или евро. В беспоставочном режиме ваша комиссия брокеру составит около 9 рублей (0,013% от 1000 долларов).

Открыть счёт у брокера, изучить торговый терминал, вывести деньги в банк — все это требует времени. Так что, небольшие суммы удобнее обменять в банке.

Мнение эксперта

Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Если проблему не удается решить с помощью службы поддержки, то с заявлением можно обратиться в суд и правоохранительные органы. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как купить валюту на бирже физическому лицу

Возможны ситуации, когда деньги не могут быть переведены на счет по различным причинам . И в большинстве случаев это законные правила, которые защищают интересы посредника и доказывают, что обмен валюты не часть мошеннической схемы.

Поручение брокеру на покупку валюты

Вывод иностранной валюты с брокерского счёта, как правило, платная операция (в пределах 0.02% от суммы вывода). А вот вывод рублей – бесплатно. Для большего удобства можно сразу выводить на пластиковую карту, но это уже по желанию.

Задача. Необходимо поменять 260 тыс. руб. на доллары на бирже. Возьмём альтернативу – Сбербанк. Курс Сбербанка на 19.07.18 равен 65.14 рублей за доллар. Курс ЦБ 62.9 руб. (необходим для расчёта комиссии).

1. Переводим 260 тыс. руб. с банковского на брокерский счёт.
2. Через 3 часа звоним брокеру и убеждаемся, что деньги поступили. Просим купить $4000 (4 лота), он нам объявляет текущий биржевой курс 63.555 и мы подтверждаем сделку.
   В итоге мы потратили 254220 рублей на покупку $4000.
3. Сразу после конвертации мы просим отправить $4000 на банковский счёт в долларах (ранее мы уже отправили реквизиты этого счёта брокеру).
4. После операции на валютном брокерском счёте остается 5780 руб., из которых брокер удержит две комиссии:
   — за конвертацию 0.035% от $4000 по курсу ЦБ: 4000*0,035% = 700,4*62,9 = 88,06 руб.
   — за вывод $4000 комиссия 0.02% составит: 4000*0,02% = ,8*62,9 = 50,32 руб.
5. Сотрудника просим вывести также рублевые остатки, которые уже составляют 5780-88,06-50,32 = 5641,62 руб. (после удержания всех комиссий).
6. В итоге вечером на долларовом банковском счету мы должны увидеть $4000, а на рублевом 5641,62 руб.

Согласитесь, 180,6 тыс. рублей комиссии за покупку $120 тыс., это уже достаточно большие деньги, чтобы их просто так дарить банку за простую, по сути, операцию.

Мнение эксперта

Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

В качестве брокера стоит выбирать тот банк, с которым вы сотрудничаете в повседневной жизни – так проще и дешевле выводить купленную валюту. Или можно отдать предпочтение сторонней компании, комиссия за их посреднические услуги обычно ниже. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Где и как можно выгодно купить валюту физическому лицу по выгодному курсу? | BanksToday

Важно! Нужно изучать все условия сотрудничества: некоторые посредники берут повышенную комиссию за вывод средств, другие ограничивают сумму вывода.

Валютная биржа

Последний способ – самый выгодный для крупных покупателей, которые регулярно сталкиваются с покупкой-продажей валюты. Как правило, курс биржи значительно выгоднее среднебанковского и на 1000 долларов можно сэкономить едва ли не тысячу рублей.

Для начала работы на бирже (на примере Московской биржи) нужно выбрать брокера (компанию-посредника), которая даст выход на биржу. Затем предстоит зарегистрировать брокерский счет, через который и будут проходить сделки.

В качестве брокера стоит выбирать тот банк, с которым вы сотрудничаете в повседневной жизни – так проще и дешевле выводить купленную валюту. Или можно отдать предпочтение сторонней компании, комиссия за их посреднические услуги обычно ниже.

Важно! Нужно изучать все условия сотрудничества: некоторые посредники берут повышенную комиссию за вывод средств, другие ограничивают сумму вывода.

При всей выгодности сделок на Московской бирже, стоит отдавать себе отчет, что это довольно сложная финансовая система, которую предварительно нужно изучить, чтобы реально уметь выгодно осуществлять покупку валюты.

Мнение эксперта

Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Данный способ демонстрирую на примере Сбербанка, поскольку это самый популярный банк, счет в котором имеет большой процент трудоспособных граждан РФ! А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как купить валюту на бирже физлицу

• Стопроцентная гарантия подлинности покупаемой валюты;
• Безопасность сделки;
• Вы сразу получаете на руки реальные деньги;
• Можно позвонить и уточнить: есть ли необходимая валюта в данный момент в кассе;
• Некоторые банки позволяют зарезервировать валюту по курсу в день обращения на срок до 3 дней;
• Возможность заказа валюты на выбранное отделение;
• Это удобно, если покупать валюту нужно не очень часто;
• Не нужны никакие справки.

• Банки ставят не самый выгодный курс особенно в выходные дни: нужно внимательно их отслеживать и сверять;
• При покупке крупной суммы валюты (на сумму более 40 тыс. р.) нужно показать паспорт (хотя уже пообещали, что будет достаточно водительских прав);
• Наличную валюту в дальнейшем нужно где-то надежно хранить.

2. Открыв на компьютере сайт Сбербанка и войдя со своим логином и паролем в Сбербанк Онлайн(далее СО), вам необходимо первым делом открыть долларовый вклад, перейдя в нужный раздел: