Что такое паевые инвестиционные фонды Сбербанка

Фонды предназначены для рублевых и валютных инвестиций, с передачей профессионалам из управляющих компаний на управление активы.

1. В портфельном предложении представлен набор разнообразных фондов с различной степенью риска и дохода. Инвестор выбирает фонды, куда будут вложены средства, по собственному усмотрению, либо на основании рекомендаций финансового консультанта.
2. Располагаемая сумма инвестиций инвестируется выбранным фондом в различные финансовые проекты, инструменты, сферу недвижимости.
3. Задача управляющей компании – добиться эффективных результатов торговли, придерживаясь заданной стратегии с соотнесением готовности к риску и желанию заработать.
4. Прибыль инвестора представлена ростом стоимости вложений. Следует быть готовым, что стоимость пая может понизиться. В этом состоит риск инвестиционного продукта. Намереваясь получать высокий доход, нужно быть готовым к возможным финансовым неудачам, в отличие от банковского вклада.

Мнение эксперта

Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Стоит отметить, что ПИФы недвижимости рассчитаны на долгосрочный результат. Инвесторам рекомендуется вкладывать деньги на срок от 5 лет. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

ПИФЫ Сбербанка: доходность физическом лицам, стоимость пая на сегодня

1. Доступность любому желающему заработать больше, чем при размещении депозита. После выбора компании, управление переходит под полный контроль профессионалам.
2. Оценить возможности приумножения капитала поможет информация в разделе выбранного ПИФа, исходя из имеющейся статистики за последние несколько лет.
3. Государственный контроль за ситуацией обеспечивает некоторой гарантией, что доход будет получен. Жесткие требования к степени профессионализма компании снижает риски неудачных вложений.
4. Чтобы стать пайщиком, не нужно владеть миллионами – достаточно нескольких тысяч рублей.
5. В отличие от инвестиций в недвижимость, клиент освобождается от уплаты налога, если за истекший год прибыли не было.
6. Пай Сбербанка высоко ликвиден. Его можно обменять онлайн в любой момент по усмотрению инвестора.

По закону, часть инвестируемых средств, фонд должен держать к кэше. То есть на эти деньги не покупаются активы. Они просто лежат мертвым грузом.

Паевые инвестиционные фонды Сбербанка

1. ПИФы с умеренной доходностью. Фонды этой группы отличаются небольшими показателями доходности, однако их доходность превышает проценты по депозитам и уровень инфляции в стране. В рамках этой группы инвестирование средств осуществляется только в самые надёжные активы — как правило, это облигации крупных компаний и государственные облигации.
2. Паевые фонды средней доходности. Здесь риски будут выше, чем у первой группы ПИФов, но и прибыль от вложенных средств может быть на порядок больше. Наряду с инвестированием в облигации тут используют ещё один инструмент — акции крупных компаний.
3. Инвестиционные фонды с высоким риском и высокой доходностью. В этой группе фондов деньги инвестируются профессионалами преимущественно в акции крупных компаний. Такой подход может дать большую доходность, но не стоит забывать и о рисках, так как на определенном временном участке можно потерять часть денежных средств.

Далее рассмотрим каждый инвестиционный фонд в отдельности. Для удобства все ПИФы разделены по своим инвестиционным инструментам.

Мнение эксперта

Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Можно открыть ИИС с доверительным управлением, и тогда, возможно, УК вложит деньги в собственные ПИФы. Но для инвестора это может означать двойную комиссию: одна — за доверительное управление, вторая — расходы фонда. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Доходность пифов Сбербанка в 2024 году: процедура покупки и отзывы

К услугам инвестора аналитика банка и личные консультации по предварительной записи по телефону контакт-центра. Помощь личного консультанта организуется на базе отделений, в которых действует Сбербанк-Премьер, обслуживающая клиентов категории ВИП.

Подводные камни и другие скрытые моменты

Выгоду получают все (кроме конечных пайщиков). Банк успешно разместил бумаги. УК получила определенный бонус за выкуп «нужных» банку активов.

Рекламные буклеты. В офисах любят показывать различные картинки (графики и показатели доходности) в брошюрах. Смысл примерно у них одинаковый. При вложении в ПИФ (название фонда) такого-то числа года и до . была получена прибыль 50 (100, 200%).

Нет полного раскрытия информации. Клиенты практически никогда не знают, куда реально фонд вкладывает деньги. УК предоставляет информацию раз в квартал. В остальное время для простых пайщиков все окутано завесой тайны.

Мнение эксперта

Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Вычет за долгосрочное владение касается паев открытых ПИФов. К паям интервальных и закрытых ПИФов его удастся применить, только если фонды торгуются на бирже. При этом неважно, куплены они через УК или на бирже. Если на бирже не торгуются, вычета не будет. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Преимущества и недостатки паевых инвестиционных фондов, плюсы и минусы ETF и биржевых ПИФ: какой способ инвестировать выбрать

Как видите, у ETF и биржевых ПИФов хватает преимуществ. Но у обычных ПИФов тоже есть плюсы. Они довольно специфические и, на мой взгляд, не компенсируют неудобства этих фондов, однако для некоторых инвесторов эти плюсы могут быть важны.

Есть ли плюсы у обычных фондов

Как видите, у ETF и биржевых ПИФов хватает преимуществ. Но у обычных ПИФов тоже есть плюсы. Они довольно специфические и, на мой взгляд, не компенсируют неудобства этих фондов, однако для некоторых инвесторов эти плюсы могут быть важны.

Эта особенность помогает ребалансировать портфель с меньшими издержками. С биржевыми фондами такое не сделать — надо продать паи одного фонда и купить паи другого. Это приводит к комиссиям и, возможно, налогам.

УК «Сбербанк управление активами» разрешает менять паи открытых ПИФов. Комиссии нет, срок владения для расчета скидки и налога не прерывается. У других УК правила обычно такие же

Цена справедлива. Если покупать и гасить паи обычного фонда через управляющую компанию, цена пая будет равна справедливой, или расчетной, цене. Это сумма активов в фонде, разделенная на число паев.

А вот на биржевых торгах цена пая и обычного фонда, а также БПИФа или ETF может отклоняться от справедливой — в некоторых случаях довольно сильно. Есть риск купить паи слишком дорого или продать слишком дешево.

Вечером 22 апреля 2024 года паи биржевого фонда AKEU торговались с премией — чуть дороже, чем должны были стоить. Но в истории фонда бывали и более серьезные отклонения. Источник: Rusetfs

Доступ к необычным активам. На Московской бирже сейчас около 70 ETF и БПИФов, но обычных фондов гораздо больше. Может быть так, что нужный инвестору вид активов через биржевые фонды недоступен.

Так, некоторых инвесторов могут заинтересовать закрытые ПИФы недвижимости. Они не только позволяют вложиться в недвижимость с небольшой суммой, но и выплачивают инвесторам доход.

Мнение эксперта

Николаева Лилия Васильевна, эксперт по банковским продуктам

Задать вопрос эксперту

Особенностью паев служить невозможность заранее предсказать точный доход пайщика. Можно лишь предположить прогнозную доходность на основании аналитики. Поможет сориентироваться с выбором анализ динамики стоимости пая. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

В какое направление вложить деньги

Чтобы снизить риски инвестирования в паевые фонды Сбербанка инвестору предлагается выбрать и распределить суммы вложений на несколько фондов, обеспечивая устойчивость портфеля.